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Nunca podemos decirlo lo suficiente, el plan de efectivo es el elemento clave en la gestión de efectivo. Proporcionando los recibos y desembolsos de la empresa durante un período determinado, es una herramienta esencial para definir la estrategia financiera que se llevará a cabo en términos de inversión, reclutamiento, préstamo, etc.
A menos que la empresa esté en plena creación, un plan de efectivo se basa en el análisis del rendimiento pasado, por un lado, y el análisis de las tendencias del mercado, por el otro. Sin embargo, los ejercicios pasados ofrecen solo una baja vista previa de los desafíos que puede enfrentar en el futuro, lo cual es difícil de predecir: la aparición de un nuevo competidor en el mercado, crisis imposible de predecir, mutación significativa del medio ambiente, etc. Al permanecer en un método de planificación tradicional, puede carecer de flexibilidad para responder a este tipo de desafíos. En 2020, muchas empresas fueron sacudidas por la crisis de la salud. Otros ya habían apostado por una estrategia de escenarios diseñada al comienzo del año fiscal y pudieron girar un poco más fácilmente. Pero, ¿qué es exactamente?
La planificación por escenario es un método utilizado durante mucho tiempo en sectores como la agricultura o la industria militar. Consiste en la formulación de hipótesis sobre lo que será el futuro de la empresa durante un período determinado, dependiendo de la evolución de su entorno y sus diversos cambios.
Después de definir el horizonte temporal de su análisis, es una pregunta para la compañía identificar las principales tendencias sociales, económicas, políticas o incluso tecnológicas que podrían afectarlo. A partir de estas tendencias, es necesario definir la incertidumbre principal, es decir, los eventos cuyo impacto, aún incierto, es probable que afecten significativamente su competitividad. Estas incertidumbres se desarrollan de acuerdo con diferentes temas, en varios escenarios alternativos que deben ser consistentes y sobre todo plausibles. ¡El objetivo no es hacer ciencia ficción, sino tener en cuenta los riesgos y las oportunidades!
En el caso de una crisis, el tesorero necesita conocer el estado de su liquidez y su disponibilidad para reaccionar muy rápidamente. Dado que no podemos predecir el futuro, debe considerarse creando varios escenarios, desde los más pesimistas hasta el más optimista, por lo que aceptar todos los casos posibles. Luego, mes tras mes, el escenario más en línea con la realidad se destacará, luego será suficiente seguirlo o tomarlo como referencia para adaptarlo y crear nuevos escenarios en esta nueva base.
Es utópico esperar establecer diferentes escenarios y mantenerlos al día en Excel. Para profundizar y modelar fácilmente sus escenarios para simular los impactos financieros de las decisiones estratégicas y sus consecuencias en su efectivo, solo hay una solución, es automatizar sus planes de efectivo.
Con Neofi, diga adiós a las múltiples hojas de cálculo y el tiempo dedicado a las revisiones manuales: crear, simular, refinar y modificar sus escenarios con facilidad a través de una plataforma intuitiva y fácil de configurar.
Neofi integra directamente sus datos en su base para desarrollar sus escenarios a medida que avanzan los caprichos. También puede guardar sus simulaciones para que evolucionen más tarde.
Finalmente, la herramienta es colaborativa, lo que simplifica la comunicación con sus gerentes y facilita la transmisión de información dentro de los diversos equipos.
