La guerra en Ucrania y las recientes sanciones económicas y financieras adoptadas contra Rusia están llevando a muchas empresas a considerar la implementación de reglas de exclusión en los procesos de pago.
De hecho, ocho bancos rusos están hoy excluidos de la red SWIFT y varias personalidades y empresas rusas también están sujetas a un embargo financiero.
Estas sanciones evolucionan cada día e impactan en todas las transacciones financieras realizadas con Rusia. Tienen consecuencias sobre los flujos de pagos e inevitablemente sobre el trabajo de los tesoreros:
- Necesidad de controlar las transacciones financieras y las transferencias realizadas a bancos rusos o a beneficiarios rusos.
- Necesidad de establecer reglas de bloqueo en los SI (tesorería y ERP) para evitar cualquier riesgo de envío de fondos a estos bancos y beneficiarios, exponiendo a la empresa a sanciones.
Para evitar que las empresas inicien pagos accidentalmente y se expongan a sanciones, NEOFI ofrece la Compliance que permite identificar a los beneficiarios domiciliados en Rusia pero utilizando una cuenta bancaria domiciliada en un banco occidental.
solución NEOFI Compliance está equipada con un motor de reglas que le permite filtrar las transacciones que se prohibirán mediante la configuración de reglas de exclusión, que pueden modificarse fácilmente según la evolución de las medidas restrictivas.
Una vez activadas estas reglas, se analizan los ficheros de pago de los ERP empresariales y se aíslan las transacciones dudosas o positivas para las reglas de exclusión a la espera de la acción del validador (para validación o eliminación). Las transacciones autorizadas continúan su camino normal a través del proceso de validación/firma/banca.
- Gestión de listas de sanciones internacionales y su actualización: Naciones Unidas, OFAC, HMT, UE, registro nacional de congelaciones de activos
- Filtrado y configuración totalmente personalizables, brindando gran flexibilidad a esta herramienta intuitiva que se adapta a las necesidades de su negocio.
- Integración fluida en tu SI y conexión con todos tus ERP.
