Creado en 1929, el grupo Colas es líder mundial en la construcción, conservación y mantenimiento de infraestructuras de transporte.
Colas está presente en una cincuentena de países y lleva a cabo una media de 85.000 proyectos al año.
Anthony Udin, Director de Tesorería y Finanzas Corporativas de Colas SA, analiza la elección de las soluciones NEOFI y Sis ID y la sinergia entre las dos soluciones en la lucha contra el fraude.
Una de las principales funciones del director de tesorería y financiación es velar por la liquidez de la empresa:
- En el corto plazo, poder pagar a tiempo a proveedores, colaboradores o cualquier otra organización.
- A medio y largo plazo, poder anticipar cambios en sus necesidades de caja. Se trata de establecer líneas de financiación confirmadas que permitan hacer frente a una necesidad de adquisición, compensar un deterioro de las necesidades de capital circulante o afrontar crisis como una pandemia mundial.
El director del tesoro también es responsable de la adecuada gestión de los flujos monetarios. Debe establecer herramientas que permitan una buena gestión de estos flujos, tanto en el aspecto operativo como en el de seguridad. El riesgo cada vez más presente de fraude, sumado a la digitalización de los procesos y la inmediatez de la información, exigen una gran cautela en estos temas.
Como se mencionó anteriormente, es fundamental equiparnos con herramientas eficientes y adaptadas para responder a los desafíos de seguridad que genera la digitalización de los flujos financieros. Hoy en día todo va más rápido y todo es cada vez más urgente, por eso es necesario optimizar tus procesos. Además, para ganar velocidad sin descuidar la seguridad (al contrario, queriendo reforzarla) Colas ha optado por asociarse con empresas como NEOFI y Sis ID .
NEOFI es un proveedor de servicios histórico de la filial Colas IT, que siempre ha sido responsable de formatear nuestros archivos de pago antes de su transmisión remota a los bancos. Las herramientas NEOFI ahora están completamente automatizadas en Colas y completamente integradas en nuestro ciclo desde la adquisición hasta el pago, al final de la cadena entre nuestro ERP de contabilidad y nuestro sistema de gestión de tesorería.
Es un poco diferente cuando se trata de Sis ID. Colas quería sustituir algunos métodos de pago obsoletos (en particular, el uso del LCR) por transferencias desmaterializadas (SCT), pero era necesario asegurar decenas de miles de datos bancarios para embarcarse en un proyecto de este tipo. Al inicio de este proyecto, cuestionamos a los bancos que luego nos ofrecieron SEPAMail DIAMOND, que no cubría completamente nuestras necesidades. En primer lugar, no todos los bancos están ahí y ningún banco acepta asumir la responsabilidad contractual de la información que le proporciona en caso de fraude. Por eso pensamos en una solución más amplia y sólida y contribuimos al nacimiento de Sis ID para satisfacer esta necesidad. Colas no es un cliente común en el sentido de que no fue Sis ID quien se acercó a Colas, sino Colas quien se acercó a Sis ID participando en el comité pionero de la solución.
La cooperación se produjo de forma bastante natural. En primer lugar, fue la puesta en común de los datos de los clientes en Sis ID lo que despertó el interés de Colas, ya que proporcionaba precisión en la verificación de los datos bancarios, así como una garantía adicional de seguridad. El seguro ofrecido por SMA BTP también fue un elemento esencial: si un puntaje es verde y se trata de fraude, tenemos la certeza de que Colas no perderá la suma y que estaremos asegurados. Es garantía de confianza saber que una aseguradora está dispuesta a dar la solución.
Concretamente, Colas utiliza Sis ID principalmente para comprobar archivos muy grandes (la herramienta rara vez se utiliza para consultas puntuales). Los controles se llevan a cabo en varios niveles:
- En primer lugar: Consulta periódica de todo nuestro repositorio de proveedores para garantizar que esté siempre actualizado. Este repositorio de proveedores sólo se alimenta automáticamente desde otra plataforma (DOCAPOSTE) en la que solicitamos a nuestros proveedores que se registren directamente. Ningún empleado de Colas está autorizado o puede ingresar y/o modificar un IBAN en nuestras herramientas.
- Luego, aseguramos nuestro flujo de trabajo de validación de pagos en nuestro ERP contable, nuevamente sin ninguna modificación posible de los datos bancarios de pago.
- Luego solicitamos sistemáticamente Sis ID por última vez antes de enviar cualquier archivo a nuestro TMS. Cualquier posible pago con puntuación naranja o roja queda excluido y no se transmite a nuestro TMS.
- Finalmente, el fichero de pago pasa por nuestro TMS de forma automática y sin posible modificación, es desde nuestro TMS que el fichero de pago se transmite directamente a nuestros bancos.
Al tener NEOFI la tarea de formatear nuestros archivos de pago, era natural confiarle la consulta definitiva de Sis ID. NEOFI es una empresa lo suficientemente ágil y flexible para adaptarse a necesidades muy específicas. Este factor fue decisivo en el éxito de esta sinergia.
El próximo paso será internacional. Nuestros altos estándares en control de pagos nos han restringido hasta ahora únicamente al ámbito francés. Dado un historial de pagos que actualmente se desarrolla a nivel internacional en Sis ID, si mantenemos este mismo requisito a nivel internacional (rechazar cualquier pago con puntaje naranja) muchos pagos no irán al banco, hay que pensarlo. Sabemos que NEOFI y Sis ID estarán a nuestro lado para impulsar este proyecto y hacer avanzar la base de datos del historial de pagos internacionales lo más rápido posible.
