Fundado en 1929, el Grupo Colas es líder mundial en la construcción, conservación y mantenimiento de infraestructuras de transporte.
Colas está presente actualmente en cincuenta países y realiza una media de 85.000 proyectos al año.
Anthony Udin, director de Tesorería y Financiación Corporativa de Colas SA, analiza la elección de las soluciones NEOFI y Sis ID, así como la sinergia entre ambas soluciones en la lucha contra el fraude.
Una de las principales funciones de un director de tesorería y finanzas es garantizar la liquidez de la empresa:
- A corto plazo, poder pagar a tiempo a sus proveedores, empleados o cualquier otra organización.
A medio y largo plazo, anticipar cambios en las necesidades de flujo de caja. Esto implica establecer líneas de financiación consolidadas que permitan a la empresa cubrir necesidades de adquisición, mitigar un deterioro en las necesidades de capital circulante o afrontar crisis como una pandemia mundial.
El director de tesorería también es responsable de la correcta gestión del flujo de caja. Debe implementar las herramientas necesarias para una gestión eficaz de estos flujos, tanto a nivel operativo como de seguridad. El creciente riesgo de fraude, sumado a la digitalización de los procesos y la inmediatez de la información, exige extremar la precaución en estos asuntos.
Como se mencionó anteriormente, es fundamental contar con herramientas de alto rendimiento y adecuadas para afrontar los desafíos de seguridad derivados de la digitalización de los flujos financieros. Hoy en día, todo es más rápido y urgente, lo que hace necesario optimizar los procesos. Por ello, para ganar velocidad sin comprometer la seguridad (al contrario, con el objetivo de reforzarla), Colas ha optado por asociarse con empresas como NEOFI y Sis ID.
NEOFI es un proveedor de servicios de larga trayectoria para la filial de TI de Colas y siempre se ha encargado de formatear nuestros archivos de pago antes de su transmisión electrónica a los bancos. Las herramientas de NEOFI ahora están totalmente automatizadas en Colas e integradas por completo en nuestro ciclo de compras y pagos, al final del proceso entre nuestro sistema ERP de contabilidad y nuestro sistema de gestión de tesorería.
La situación con Sis ID es ligeramente diferente. Colas quería sustituir algunos métodos de pago obsoletos (en particular, el uso de pagarés) por transferencias bancarias electrónicas (SCT). Sin embargo, asegurar decenas de miles de datos bancarios . Al inicio del proyecto, contactamos con bancos que ofrecían SEPAMail DIAMOND, pero no satisfacía del todo nuestras necesidades. En primer lugar, no todos los bancos lo ofrecen y, en segundo lugar, ningún banco está dispuesto a asumir la responsabilidad contractual de la información que proporciona en caso de fraude. Por lo tanto, consideramos una solución más amplia y robusta y contribuimos a la creación de Sis ID para dar respuesta a esta necesidad. Colas no es un cliente típico en el sentido de que Sis ID se puso en contacto con Colas; más bien, Colas se puso en contacto con Sis ID participando en el comité piloto de la solución.
La colaboración surgió de forma natural. Inicialmente, Colas se interesó en la compartición de datos de clientes en Sis ID, ya que esto proporcionaba mayor precisión en la verificación de los datos bancarios y una capa adicional de seguridad. El seguro ofrecido por SMA BTP también fue un factor clave: si una puntuación es positiva y resulta ser un fraude, tenemos la garantía de que los fondos no se perderán para Colas y de que estaremos asegurados. Saber que una aseguradora está dispuesta a cubrir la solución nos da mucha confianza.
En la práctica, Colas utiliza Sis ID principalmente para comprobar archivos muy grandes (la herramienta rara vez se utiliza para consultas ad hoc). Las comprobaciones se realizan en varios niveles:
Primero: Consultamos periódicamente toda nuestra base de datos de proveedores para garantizar que esté siempre actualizada. Esta base de datos se actualiza automáticamente desde otra plataforma (DOCAPOSTE), donde exigimos a nuestros proveedores que se registren directamente. Ningún empleado de Colas está autorizado a introducir ni modificar un IBAN en nuestros sistemas.
- A continuación, aseguramos nuestro flujo de trabajo de validación de pagos en nuestro ERP de contabilidad, nuevamente sin posibilidad de modificar los datos bancarios del pago.
- Solicitamos sistemáticamente el ID de la Hermana una última vez antes de enviar cualquier archivo a nuestro TMS. Cualquier pago con una puntuación naranja o roja se rechaza y no se transmite a nuestro TMS.
- Finalmente, el fichero de pago pasa por nuestro TMS de forma automática y sin ninguna modificación posible; es desde nuestro TMS que se transmite directamente el fichero de pago a nuestros bancos.
Dado que NEOFI era responsable del formato de nuestros archivos de pago, fue lógico confiarles la consulta final del ID de Sis. NEOFI es una empresa ágil y flexible que se adapta a necesidades muy específicas. Este factor fue crucial para el éxito de esta colaboración.
El siguiente paso se centrará en la expansión internacional. Nuestros estrictos requisitos de control de pagos nos han limitado hasta ahora al mercado francés. Dado el historial de pagos que Sis ID está desarrollando actualmente a nivel internacional, si mantenemos este mismo requisito (rechazando cualquier pago con una puntuación naranja), muchos pagos no serán procesados por el banco; esto es algo que debemos tener en cuenta. Sabemos que NEOFI y Sis ID nos apoyarán para impulsar este proyecto y expandir rápidamente la base de datos del historial de pagos internacionales.
